با روش‌های پولشویی در موسسات خیریه تقلبی آشنایی دارید؟

پابلو اسکوبار تا مافیا و سایر مجرمان از خیریه های تقبلی برای پوشش روش‌های پولشویی استفاده کرده‌اند.

با انجام چند اقدام ساده جلوی آنها را بگیرید.

«پولشویی به مجموعه روش‌هایی اطلاق می شود که برای پنهان نگه داشتن ماهیت و منشا نامشروع اموال حاصل از ارتکاب جرم انجام می شود تا این اموال ظاهر قانونی به خود گرفته و پاک و مشروع جلوه داده شوند» این تعریف پولشویی در قانون است.

به عبارت ساده، اگر یک شخص یا سازمان در طی یک فعالیت مجرمانه، پولی را به دست آورده باشد و بخواهد از این پول استفاده کند ناچار است تا اقداماتی را انجام دهد.

به این اقدامات پولشویی می‌گویند.

متأسفانه برخی از خیریه ها و بعضا سازمان های مردم نهاد در سال‌های گذشته به پولشویی متهم شده‌اند.

در واقع صاحبان اموال نامشروع از نگاه مثبت به این موسسه‌ها برای روش‌های پولشویی استفاده می‌کنند.

در این مقاله اختصاصی از مجله آگاپه ، روش‌های استفاده شده برای پولشویی در خیریه ها را در کنار شیوه‌های مقابله با آنها را معرفی می‌کنیم.

نگاهی به دلیل پولشویی در یک موسسه خیریه تقلبی

خیریه ها و سازمان های مردم نهاد می‌توانند از انواع حامیان در هر کجای جهان هدیه اینترنتی یا حضوری دریافت کنند.

اهدای کالا یا حمایت مالی از سایر سازمان ها پتانسیل پولشویی را افزایش می‌دهد.

از سوی دیگر موسسه‌های نیکوکاری در صورت رعایت ماده‌های قانونی از معافیت مالیاتی بهره‌مند می‌شوند.

همین دو امتیاز باعث شده تا مجرمان اقتصادی در پوشش خیریه های تقلبی پولشویی کنند.

محمدحسین متقی؛ رییس هیأت مدیره آگاپه درباره خیریه های تقلبی گفته است: «تعداد خیریه های ایران ۴۰۰۰۰ مورد هستند. از این تعداد ۴۰۰۰ مورد در تهران هستند. اگرچه تعداد زیادی از این موسسه ها و سازمان های مردم نهاد با اهداف خیرخواهانه تأسیس شده‌اند، اما مواردی در ایران و جهان هستند که نیت تأسیس آنها چیز دیگری بوده است.»

او در مصاحبه با نشریه عصر تشکل به همین دو نکته اشاره کرده و از خلاءهای قانونی انتقاد کرده است.

البته حضور تعداد بالای نیروی داوطلب در خیریه ها هم می‌تواند دلیل دیگری برای جذابیت این موسسه ها برای اجرای روش های پولشویی باشد.

آنها پول هایی که به روش‌های غیر قانونی به دست آمده را در قالب حقوق به کارمندان می‌دهند.

اما کارمندان به عنوان داوطلبان معرفی می‌شوند که کار داوطلبانه انجام می‌دهند.

متأسفانه در چند سال اخیر، باندهای مجرمان اقتصادی خودشان شخصا خیریه های تقلبی تأسیس کرده‌اند.

در این خیریه ها و سمن های بی‌اعتبار علاوه بر اجرای روش‌های پولشویی، جرم‌های دیگری هم اتفاق می‌افتند.

آشنایی با روش‌های پولشویی در خیریه های تقلبی

معتبرترین خیریه ها اسیر روش‌های پولشویی نمی‌شوند اما موسسه های تازه تأسیس ممکن است خواسته یا ناخواسته مورد سوءاستفاده قرار بگیرند.

در یک گزارش پژوهشی که توسط «سازمان همکاری و توسعه اقتصادی» تدوین شده، روش های پولشویی در خیریه ها معرفی شده‌اند.

مثلا یکی از این روش‌ها استفاده مجرمانه از معافیت مالیاتی خیریه ها و موسسه های نیکوکاری است.

در این حالت صورت‌های مالی یک سازمان مردم نهاد یا خیریه تقلبی عمدا به صورتی تنظیم می‌شود که از مالیات معاف باشد.

یکی دیگر از روش‌های پولشویی ارائه رسید حمایت مالی تقلبی از خیریه ها است.

این کار معمولا توسط مجرمان اقتصادی ثروتمند انجام می‌شود. به این ترتیب بخشی از اموال مجرم در چرخه پولشویی قرار می‌گیرد.

آنها در طی زد و بندهایی که در موسسه تقلبی ایجاد می‌کنند، مجددا مبالغ اهدا شده را به شکل اموال دیگری پس می‌گیرند.

پرداخت پول به کارمندان و ثبت مشخصات آنها به عنوان داوطلب که قبلا توضیح داده شد یکی دیگر از روش‌های پولشویی در خیریه های تقلبی است.

ثبت بعضی از پرداخت‌ها به عنوان حمایت مالی (دونیشن) هم یکی دیگر از رو‌ش‌ها است که در این گزارش مورد بررسی قرار گرفته است.

در نهایت استفاده از نام و برند خیریه های شناخته شده برای انجام پولشویی در پوشش کمپین های بشر دوستانه هم در بعضی از خیریه های قلابی دیده شده است.

علاوه بر اینها سرمایه گذاری در فعالیت‌های به ظاهر خیرخواهانه برای پولشویی یکی دیگر از این روش‌ها است.

حتی در مواردی ساخت مدرسه و فرهنگسرا، مجموعه‌های ورزشی و ایجاد امکانات عمرانی در مناطق محروم می‌تواند آلوده به روش‌های پولشویی باشد.

چند نمونه تاریخی و واقعی از پولشویی در خیریه های تقلبی

گروه‌های مافیا در جنوب ایتالیا و تشکیلات پابلو اسکوبار در آمریکای جنوبی از نقاط سیاه تاریخ خیریه ها هستند.

دار و دسته خلاف‌کارهای سیسیلی که در سری فیلم‌های پدرخوانده به خوبی تصویر شده‌اند،‌ همیشه تلاش کرده‌اند در پوشش فعالیت‌های بشر دوستانه ، منافع مالی خود را تأمین کنند.

فعالیت‌های خیریه مافیا مخصوصا در زمان بحران‌های ملی یا جهانی بیشتر شده است.

به تبع این اقدامات صوری، از انواع روش‌های پولشویی نیز استفاده شده است.

در همه‌گیری کرونا، اعضای ارشد مافیا در ایتالیا، سبدهای مواد غذایی را در شهرهای مختلف این کشور توزیع کردند.

همزمان به کسب و کارهای ورشکسته پول دادند؛ البته پولی که از طریق قاچاق، تن‌فروشی و سایر فعالیت‌های مجرمانه به دست آمده است.

پابلو اسکوبار هم به شدت ادعای خیرخواهی می‌کرد! تا جایی که به لقب «رابین هود» هم مشهور شد.

در حقیقت ساختار ناعادلانه توزیع ثروت و اختلاف طبقاتی در کلمبیا بود که اسکوبار را به یک چهره به ظاهر خیرخواه تبدیل کرد.

ولی فعالیت‌های او از قبیل مدرسه‌سازی، حمایت از تیم‌های فوتبال، ساخت مسکن برای فقرا و … نمی‌تواند چیزی جز پولشویی باشد.

علاوه بر مافیا و اسکوبار،‌ انواع موسسه‌های خیریه تقلبی هم در چهار گوشه جهان تأسیس شده‌اند که نمونه‌هایی از پولشویی هستند.

روش‌های مقابله با پولشویی در خیریه ها

دولت‌ها سیاست‌ها و دستورالعمل‌های متفاوتی برای مقابله با پولشویی تدوین کرده‌اند.

علاوه بر اینها مجموعه قوانین بین‌المللی که اغلب کشورها عضو آن هستند نیز برای مقابله با روش‌های پولشویی تعریف شده است.

از جمله این قوانین می‌توان به معاهده وین، قوانین پالرمو و دستورالعمل‌های گروه ویژه اقدام مالی (FATF) اشاره کرد.

در معاهده وین از کشورهای عضو خواسته شده تا معامله‌های مواد مخدر را ممنوع کنند. همچنین منافع مادی حاصل از قاچاق باید پیگیری شود تا منشأ اصلی آن مشخص گردد.

در قوانین پالرمو جرائم سازمان یافته فرا ملی به عنوان هدف در نظر گرفته شده است. کشورهای پایبند به پالرمو باید معاملات مشکوک را پیگیری و حسابرسی کنند.

گروه ویژه اقدام مالی هم از کشورهای مختلف تشکیل شده است. مجموعه قوانین این گروه برای مقابله با تأمین مالی تروریسم ایجاد شده که ستون اصلی آن قوانین ضد پولشویی است.

اما شما به عنوان مدیر یک موسسه خیریه یا سازمان مردم نهاد می‌توانید علاوه بر پیروی از قانون‌های ملی و بین‌المللی،‌ اقدامات زیر را برای جلوگیری از روش‌های پولشویی انجام دهید:

• ساختار اداری خیریه را به صورت شفاف مشخص کنید.
• مدیریت مالی را در قالب حسابداری و حسابرسی با استفاده از نرم‌افزارهای معتبر انجام دهید.
• نسبت به کمک‌های مالی اهدا شده از طرف حامیان حساس باشید و منشأ کمک‌ها را بررسی کنید.
• همچنین وضعیت زندگی و تراکنش‌های مالی مددجویان و نیازمندانی که از موسسه شما کمک دریافت می‌کنند را به دقت بررسی کنید.
• اگر قصد مشارکت با سایر خیریه ها یا سمن ها را دارید، عملکرد مالی، اسناد مختلف و ترازنامه‌ها را بررسی کنید.
• در برگزاری کمپین‌های جمع‌آوری پول، اهداف را به روشنی مشخص و شیوه‌های هزینه شدن را توضیح دهید.

شما می‌توانید با ثبت موسسه خیریه یا سازمان مردم نهاد در پلتفرم آگاپه تا حد زیادی از وقوع پولشویی در موسسه جلوگیری کنید.

جمع‌بندی

در این مقاله اختصاصی موضوع حساس پولشویی در خیریه های تقلبی را بررسی کردیم.

پولشویی در خیریه ها می‌تواند این موسسه‌های نیکوکاری را به مرکز جولان گروه‌های خلاف‌کار تبدیل کند.

در واقع موسسه‌های خیریه به علت برخورداری از معافیت مالی و دریافت کمک مالی از نقاط مختلف جهان برای اجرای روش‌های پولشویی مناسب هستند.

اما مدیران تیزبین با اتخاذ تدابیر درست در زمینه ضد پولشویی و پیروی از قوانین مربوطه می‌توانند با پولشویی مقابله کنند.

بررسی چند سناریو پولشویی در خیریه ها و نحوه مقابله با آنها